投資

コツコツ積立インデックス投資実行(2015年4月)

投稿日:16/04/2015 更新日:

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インデックス投資信託の積立をSBI証券にて実行しました。
3月の余剰金が約7万円だったので、今月は7万円の投資なはずなのですが、
只今SBI証券で投信積立キャンペーンをやっていて、対象ファンドを新規・または増額するとキャッシュバックがあるために、ルールから外れてしまいますが8万円をコツコツ積立に回しました。

証券会社の口座はIPO参戦のためたくさん持っていますが、SBI証券だと投資信託の保有額に応じてSBIポイントがたまるので、SBI証券で実行しています。しかも、今月からはキャンペーンもあるので当然SBI証券です。
そして、当然NISA枠です。
余剰金をオーバーしている1万円分はリスクの少ない「三井住友TAM-SMT国内債券インデックス・オープン」に投資しています。

投資しした銘柄はこちら

1.三井住友TAM-SMTグローバル株式インデックス・オープン 20,000円

2.三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン 25,000円

3.三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン 5,000円

4.三井住友TAM-SMT国内債券インデックス・オープン 30,000円

キャンペーンの対象ファンドが、1と4で合計50,000円になります。
対象ファンドを2ヶ月続けて購入すれば、2500円が無リスクで手に入ります。ラッキーなキャンペーンです。
国内債券の比率を高めたのは、最近の株高が怖いためです。(←本当小心者です。笑)

資金はあるけど、怖くてとりあえずドルコスト平均法によるコツコツ投資を続けています。

一括投資かドルコスト平均法か

いつも読ませて頂いている梅屋敷商店のランダム・ウォーカーの水瀬さんが、ブログでこの問題を取り上げています。

当然ながら、この図解でいくと今スグにでも一括投資に踏み切るべきです。
それは、インデックス投資を始めた時から、理論上理解しております。

投資タイミングが分かっていない人は、「今すぐ一括投資」が最も合理的な投資戦略になると思います。投資資金を遊ばせておく「機会損失」が最も小さくなるからです。

はい。わかっています。
でも、明日にでも暴落しそうで怖い。←そんなことを感じる私は投資タイミングが分かってない←だからこそ、今一括投資すべし←でも、怖い。(笑
堂々巡り。まるで禅問答。

分かっているのに怖い。だから、コツコツ積立投資。
そんなスタイルもありではありませんか?水瀬さん。(笑

この本にはインデックス投資の基本が書かれています。私もこれで基本を学びました。(ただし、一部実践できてない。笑)
オススメです。

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執筆者:


  1. ゼニーボ様
    こんにちは。
    最近、投資とブログに目覚めた子育て中のママです。
    なかなか女性で投資ブログをしている方も少ないので、
    ぜひ相互リンクしていただきたくコメントしました。
    もしよろしければ私のブログも見ていってくださいね。
    ひきこもり主婦日記http://fanblogs.jp/hanjyukutamago/
    さてさて、私も積立で投資信託をしております。
    SBIのキャンペーンもちろんチェックしましたよ。
    でも5万の積立は大きいから不安ですよね。
    小心者なのでとりあえず1万増額しておきました。
    ドルコスト平均法も同感です。リスク分散大事ですよね。
    なので積立額を決めるのにかなり悩みました。
    現金はあるけどどのタイミングが正解かっていうのは後のちしかわかりませんもの。
    またブログ拝見させていただきます。

    • zenizeni より:

      お返事遅れてごめんなさい。
      土日はあまりPCを見ないようにしているもので。
      相互リンクのお話ありがとうございます。こんな初心者ブログにお話いただき、ありがたいです。また、拝見させていただきますね。

      本当、投資タイミングは難しいものですよね。投資タイミングのセンスがある人は、インデックス投資ではなくても儲かるのでしょうから、センスのない私はコツコツやっていくしかありません。(笑

      今後共よろしくお願いします。

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