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シングルマザーでも簡単!配当控除の確定申告の書き方(配当金で金持ちに)

更新日:

シングルマザーの再婚相手として最高な「高配当株」ですが、特定口座の場合、税金が自動的に差し引かれています。

でも、確定申告すれば、所得税のうちいくらかが戻ってきますよ!

特にシングルマザーの場合は、収入が少ないことが多いので所得税分が全部還付される可能性が高い!

やり方は簡単ですから、確定申告はやりましょう!

配当金で差し引かれていた所得税が戻ってくる(配当控除)!

特定口座であれば、配当金が入った時点で勝手に税金が引かれています。

(所得税15%と住民税5%、復興特別所得税0.315%の合計20.315%が引かれているんです。)

でも、確定申告すれば、所得税が軽減されるんです。(払っていた税金が戻ってくる=税金が還付される ということです。)

いくらもどってくるのか??

それは、所得金額によって違うので、人によって違います。

しかし、シングルマザーの場合、所得が少ない(330万以下)ことが多いので全額返ってくることも!

(配当金を含む所得の合計が900万以下なら、確定申告するほうが得です)

課税総所得金額
(配当所得金額を含む金額)
総合課税(配当控除後の差引税負担率)←確定申告が必要 (確定申告しない)
源泉徴収された
所得税率
①累進税率 ②配当控除率(注2) ③差引税負担率
(①-②)
195万円以下 5% 10% 0% 一律15%
195万円超 330万円以下 10% 10% 0%
330万円超 695万円以下 20% 10% 10%
695万円超 900万円以下 23% 10% 13%
900万円超 1,000万円以下 33% 10% 23%
1,000万円超 1,800万円以下 33% 5% 28%
1,800万円超 4,000万円以下 40% 5% 35%
4,000万円超 45% 5% 40%

ゼニー簿は、パートで収入を抑えてるので、確定申告で所得税全額戻ってきましたよ!

シングルマザー(低所得者)こそ配当投資が有利な理由

所得が少ないほど、配当金で取られていた税金が戻ってくるので、シングルマザーにはおすすめの投資法なんです。

シングルマザーの再婚相手には、男なんかより高配当株がおすすめです。(笑

お金に不安なシングルマザーの最高の再婚相手とは?

所得税の還付(配当控除)を受けるには、確定申告が必要です!

確定申告さて、特定口座で株を購入している場合は、自動的に所得税15%と住民税5%、復興特別所得税0.315%の合計20.315%が引かれています。

所得が低ければ、そのうち「所得税」が戻ります。(配当控除といいます)

ただし!何もしなければ税金は戻りません。

自動で税金が戻ってくるわけではないのです。

そう!確定申告しなければならなーーーいのだ。

確定申告で「返してください!(還付してください)」と申告しなければならないのです。

まぁ、ちょっと面倒です。

サラリーマンで税金のことがよく分かってない人には、チンプンカンプンかもしれません。

でも、やれば確実にお金は戻ってきます。

面倒くさがらずに、確定申告をやりましょう!!

配当控除を受けるための確定申告の書き方は?

確定申告確定申告の際に必要な「配当金控除」の計算など、普通なら書き方がチンプンカンプンでしょう。

ゼニー簿のように所得が低いと、所得税15%が全額返ってくるので計算は簡単なのですが・・・。(笑

でも、大丈夫!!

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を利用すれば、勝手に計算してくれます。

理解できなくても、それを利用すればOK!

(そのうち、なんとなく分かるようになります。)

確定申告初心者向けに、「確定申告書等作成コーナー」を利用した確定申告のやり方を教えましょう!

配当控除を受ける!確定申告の書き方

確定申告書等作成コーナー」を利用した確定申告のやり方ですが、注意があります。

【注意】ややこしくなるので、下記のみに当てはまる確定申告のやり方を紹介します。

対象者:シングルマザーを前提とした給与所得者(年末調整済)

配当種類:日本国内の上場している株式の配当(REIT等は除外)

※上記に当てはまらない方や配当の個別の相談にはお断りします。(自分で勉強しよう!)

国税庁のHPにアクセスする

国税庁の確定申告書作成コーナーにアクセスし、「作成開始」をクリックします。

※一部の画像が古い年度になってますが、やり方は変わりません。


印刷して税務署に申請する方法が簡単なので、「印刷して提出する」をクリックします。

「利用規約に同意して次へ」をクリック

会社を途中で辞めた人の確定申告法

所得税の申告書を作成しますので、「所得税」をクリックします。(画像は古い画像を使ってますが、申請したい年を選んでください。)

真ん中の赤色で表示されている「左記以外の所得のある方(すべての所得対応)」をクリックします。

①生年月日を入力、②申告書の様式をイメージした入力画面で申請書を作成するをチェックし、③入力終了(次へ)をクリックする

確定申告作成コーナー:所得・所得控除等の入力

確定申告書のイメージ画面が表示されるので、わかりやすいように①「②給与・雑・一時・配当(総合)のみの方」を選択します。

そして、まず②「給与」をクリックして、源泉徴収票を見ながら給与を入力します。

サラリーマンの場合は年末調整がすでにされていますので、「年末調整済みの源泉徴収票の入力」を選び、「入力する」をクリックします。

(※途中で会社をやめた人は年末調整されていませんので注意)

会社からもらった年末調整済みの「源泉徴収票」を用意してください。

ここからは、源泉徴収票を見ながら、同じ数字を入力していきます。

(※今回はゼニー簿の源泉徴収票を例にしてますので、給与所得が少ないです。汗)

入力が終わったら、「入力内容の確認」をクリックします。

年末調整済みの源泉徴収票に入力されていることを確認し、「次へ進む」をクリックします

16歳未満の扶養親族「あり」にチェックした場合、子供の名前と生年月日の入力画面になりますので、入力します。

次は寡婦控除の入力になります。

シングルマザーの場合、子供がいるので「扶養親族に該当する子がいる」にチェックしましょう。

確定申告作成コーナー:配当金の入力

次は配当金を入力していきます。

証券会社から送られてきた(ダウンロードした)「特定口座年間取引報告書」を準備してください。

確定申告書のイメージ画面が表示されるので、「配当」の部分をクリックしましょう。

①総合課税(所得税を取り戻す配当控除を利用するには、総合課税を選択します)②「特定口座年間取引報告書」の内容を入力する をクリックします。

※申告分離課税では配当金の所得税分は還付されません。

「書面で交付された特定口座年間取引報告書の入力」をクリックします。

すると下に、特定口座年間取引報告書の内容を入力する画面が出てきます。

特定口座年間取引報告書を見ながら、同じことを入力します。

※今回は配当のみ申告し、「譲渡損益」については説明しません。

特定口座年間取引報告書にかかれている番号と同じ欄に数字を入力していきます。

今回の例にした特定口座年間取引報告書は、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のものでしたので、そのとおりに記入します。

①入力した内容が反映されていることを確認します。

他の証券会社でも配当金がある場合は②をクリックして、上記と同じように入力します。

③すべての証券会社の配当金を入力し終わったら、「入力終了(次へ)」をクリックします。

配当控除の入力画面になりますので、「配当控除の入力」をクリックします。

国内の上場株式の場合は①に0を入力します。

②計算のボタンを押して計算が終わったら、③入力終了(次へ)をクリックします。

①先程入力した情報が反映されていることを確認する

②他にも証券会社があれば、上記と同じことを繰り返して、入力していく

すべての入力が終わったら、③入力終了(次へ)をクリックする

前の画面に戻るので、下の方へスクロールします。

①で前年の申告で上場株式等に関わる譲渡損失の金額を繰り越した方「いいえ」をクリック(譲渡損益を申告していない前提です)

②入力終了(次へ)をクリックする

確定申告書のイメージ画面に戻ります。

先程入力した配当金が反映されていることを確認します。

下の方へスクロールして、控除額が反映されているかも確認しましょう。

特にシングルマザーは「寡婦控除」が受けられますので、寡婦控除の金額が入っているかを確認してください。

これで、所得に関する入力は終了です。

一番下までスクロールして、「入力終了(次へ)」をクリックしてください。

確定申告作成コーナー:住民税の入力

所得税の還付される金額が表示され、還付金を振り込んでもらう銀行の入力欄、住所等の入力があるので記入しましょう。

※個人情報を入力するだけなので説明しません。(画像では省略してます)

入力が終わったら、次へ進むをクリック

次に家族のマイナンバーを入力する画面になるので、それぞれ入力し、次へ進むをクリック

確定申告書の印刷画面が表示されますので、「帳票表示・印刷」をクリックして印刷します。

印刷が終われば、印鑑を押して終了!です。

あとは、確定申告書と本人確認書類を管轄の税務署に送付すれば、OK!

還付金が、記入した口座に振り込まれるのを待つだけです。

お疲れさまでした。

シングルマザーの配当投資は注意!住民税は申告不要制度(源泉分離課税)で

最後に大事なことなのですが、住民税は申告不要制度(源泉分離課税)を選択しなければなりません。

え?訳が分からないって?

今まで確定申告の書き方で説明した配当控除は、あくまで「所得税」に関することです。

所得税:総合課税←所得の低さで税金が軽減(還付)される課税方式

住民税:申告不要制度(源泉分離課税)←所得に関係なく5%払う課税方式

と別の課税方法を選択しなければ、シングルマザーは損しますよ!

住民税の金額で、児童扶養手当や就学援助制度などが受けられるかどうかが決まっています。

低所得サラリーマンこそ節税せよ!住民税を下げて得する6つのこと

給与所得と配当所得を合算して計算されてしまえば、「所得が高い」となって、手当が減額されたり、援助制度が利用できなくなる可能性があります。

だから、「配当所得は、他の所得と分離して、そのまま5%払いますよ」と申告し、住民税の計算上は所得を上げないことが必要なんです。

わけが分からんくても、とにかく確定申告を済ませたあとは、すぐに管轄の区役所で申告不要制度で「配当金は源泉分離課税」を選択してください。

通常、2月~3月中旬に市役所内で市民税の申告期間がもうけられています。

シングルマザーはこの申告を絶対に忘れないように!(シングルマザーじゃなくても、やっといたほうが得です)

大阪市なら、下記のように申告するだけです。

各都道府県によって申告の用紙が違うので、分からなければ市役所の人に聞いてくださいね!

シングルマザーでも簡単!配当金でお金持ちを目指そう

なんかハードルが高かった配当控除もゼニー簿と同じようにやっていけば、簡単に税金が取り戻せます。

まぁ、ちょっと面倒なのは面倒なのですが。(笑

でも、このチョットの手間をきちんとやることが、お金持ちになる一歩です。

ゼニー簿の今年の還付金は、192,150円ですよ。

約20万という大金がもどってくるんでーーーーす。(うふっ

確定申告をやると、ますますお金持ちになっちゃうわーということなんです。

特に働く時間の制限等で所得が低くなりがちなシングルマザーの場合、その「所得が低い」というデメリットを最大限に生かせるのが配当投資です。

もちろん、リスクもありますので、全員におすすめはしません。

でも、お金持ちになるにはある程度リスクをとって「増やす努力」も必要です。

まず、リスクが比較的少ないインデックス投資から初めてみてください。(配当投資は次のステップで)

簡単なのに知られていないお金の増やし方(インデックス投資とは)

ちょっと尻込みしがちな確定申告ですが、お役に立てれば嬉しいです!

シングルマザーは大変ですが、一緒にお金持ち目指しましょう!

2020年2月にコロナウィルスで高配当株から一時撤退しております。

新型コロナウイルス(COVID-19)で個別株は損切撤退デス。配当生活は見送りに









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