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トルコリラ債券だけはやめておけ

更新日:

※当記事は2015年に投稿しましたが、2018年6月にリライトしております。

トルコリラ投資は金利が良いことで人気ですが、非常にリスクも高いので注意して下さい。

以前トルコリラのスワップ金利に目がくらみ(笑)トルコリラ債券のことも調べたので参考にしてください。
(当然ですが、投資は自己責任でお願いします)

ゼニー簿の見解では、「トルコリラ投資で、トルコリラ債券だけはやめておいたほうがいい。」という結果です。

トルコリラ債券のメリット(魅力)

トルコリラ債券は金利が高い!

トルコはインフレ抑制のために金利がとても高いので、債券金利も非常に高いです。

SBI証券で販売されている2年後に償還される既発債券は16.197%です。(2018年6月)

日本の金利が個人向け国債で0.05%なのに対して、トルコリラなら16%の金利がつくわけです。

スゴイ金利差!!

トルコリラの債券投資についつい目が言ってしまう訳分かりますね。

トルコリラ債券がダメな理由

トルコリラ債券はFXと比べてもリスクが高い投資でした。

FXスワップより、債券金利のほうが低い

SBI証券の場合10,000トルコリラで、1日120円のスワップがついています。(2018年6月上旬)
ということは、10,000トルコリラ=450,000円(2015年6月上旬)で1ヶ月3,600円、1年で43,200円のスワップがもらえます。

約10%の年利です。
レバレッジを効かせれば、もっと高くすることが可能です。レバレッジ2倍で、約20%ですから。

そして、トルコリラ債券の金利は、2年後に償還される既発債券は16.197%です。

レバレッジなしでスワップ運用しても10%なのに、債券で2年で16%ということは金利が低い。

レバレッジを効かせて運用することを考えれば、債券金利はスワップに負けてしまいます。

売買のタイムラグがある

トルコリラの価値がすごく下がることがあった場合、FXならリアルタイムに売買できま。

また、損切りポイントを設定しておくことも可能。

でも、債券の場合は途中売却する場合、すぐに売ることができません。

債券投資はタイムラグがどうしても発生し、FXよりもリスクが高すぎます。

為替リスクが高い

債券の満期日の為替がどうなってるか分からない。

FXなら、設定次第で途中で逃げることも可能です。

慢性的なインフレ

金利が高いということは、政府が世の中に出回るお金を抑制したいということ。

トルコではインフレが慢性的に起こっているようです。
インフレだということは、お金の価値自体が下がっていくということです。

わかり易い例で行くと、インフレがひどくなりすぎて通貨発行が停止になったジンバブエ・ドル。

ジンバブエ・ドルインフレが進むと、通貨自体が無くなるリスクもあるということです。

実際トルコリラの価値は2015年は1リラ50円ほどだったのが、2018年6月トルコリラは1リラ24円にまで下がっています。

トルコリラに投資していれば金利の儲けどころではなく、元手が半分になっているということです。

債券の償還日にはトルコリラの価値がどうなっているかわからないという非常に危険な投資先だったということです。

流通量が少ない

まだ新興国ということもあり、トルコリラ自体の流通量が少ないです。

流通量が少ないというkとは、値動きが激しくなるリスクがあります。

少ない通貨に欲しい人が集まれば、すぐに価値が上がるし、欲しい人がいなくなれば買い取ってもらうために、ガンガン下げざる得ないということです。
分かりやすく言えば。

ということは、儲かるときはガンガン儲かるが、損するときはめちゃめちゃ損する確率が高い。

かなりリスクの高い通貨であるということが分かります。

新興国の債券はリスクが高過ぎる

投資にリスクはつきものなのですが、外国(とくに新興国)債券に関してはFXよりも更にリスクが高いといえます。

だから、FXがいいのかといえばそうでもなく、レバレッジを効かせすぎて破滅という悪夢の可能性もあります。(笑

株式インデックス投資は、市場は成長していくという前提がありますので値下がりしても我慢できます。

簡単なのに知られていないお金の増やし方(インデックス投資とは)

でも、為替は将来予測が分からんだろ!っていうリスクがあるということですよね。
リスクが高い分、上手に売買できれば旨味も大きいのですが・・・・。(笑

新興国への債券投資をする際は、人に勧められるままでなく自分で一度調べたほうがいいと思います。
そして、リスクを納得済みで行うべきです。(←自分に言い聞かせている。笑

素人はコツコツとインデックス投資に力を入れるほうが良さそうです。リラ・スワップ狙いは諦めた理由









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